Fraudă prin ATM-uri de criptomonede: acțiuni preventive ale polițiștilor în județul Neamț
Victimele sunt convinse telefonic să retragă bani din conturi și să îi depună în terminale crypto sub pretextul unor urgențe financiare
În perioada 23 februarie – 1 martie, polițiștii au desfășurat acțiuni preventive în centrele comerciale și în unitățile unde sunt amplasate ATM-uri de criptomonede din județul Neamț, în contextul apariției unei metode de fraudă informatică tot mai frecvente.
Potrivit informațiilor transmise, infractorii își adaptează constant modul de operare la realitățile cotidiene și exploatează încrederea sau teama victimelor. Polițiștii de investigații criminale au adus în atenția cetățenilor o schemă de înșelăciune prin care persoane necunoscute contactează telefonic victimele și pretind că sunt polițiști, analiști financiari, brokeri sau angajați ai unor instituții bancare.
Cum funcționează metoda
Sub pretextul unei situații urgente – cont compromis, anchetă în desfășurare sau investiție profitabilă – victimele sunt determinate să retragă sume de bani din conturile bancare și să le depună ulterior în ATM-uri de criptomonede.
În realitate, odată efectuată tranzacția, recuperarea fondurilor devine extrem de dificilă, iar persoana păgubită constată că a fost implicată într-o schemă de fraudă.
În cadrul acțiunilor preventive, polițiștii au informat atât cetățenii, cât și agenții de pază sau persoanele care efectuau operațiuni la aceste terminale, cu privire la modalitățile prin care pot preveni astfel de situații și pot efectua tranzacții în siguranță.
Recomandările polițiștilor
Reprezentanții IPJ reamintesc câteva principii esențiale:
– Nicio instituție publică sau bancară nu solicită telefonic retragerea de bani și depunerea acestora într-un ATM de criptomonede.
– Nu trebuie furnizate date personale, bancare sau coduri de autentificare primite prin SMS.
– Deciziile financiare nu trebuie luate sub presiunea timpului.
– Informațiile trebuie verificate prin apel direct către instituția în numele căreia pretinde că sună interlocutorul.
– În cazul unor suspiciuni, conversația trebuie întreruptă, iar situația sesizată celei mai apropiate unități de poliție.
Polițiștii subliniază că vigilența și informarea corectă rămân cele mai eficiente metode de prevenire a fraudelor.
Tehnologia nu este periculoasă în sine. ATM-ul de criptomonede este doar un instrument. Problema apare atunci când frica, graba sau promisiunea unui câștig rapid anulează gândirea critică. Iar în astfel de situații, o simplă pauză de câteva minute poate salva economii adunate în ani.
